2 odpowiedzi na ten temat

[spider87]

Co wg was lepiej wziąć? Albo na co warto zwrócić uwagę? no i jeśli korzystacie to jaka firma?

[Adrian Mackiewicz]

Powiedziałbym, że główną różnicą jest to, że środki odłożone na IKZE możesz odpisać od podatku, zmniejszając podstawę, a więc korzyść z oszczędzania odczuwałbyś co roku. Inna sprawa, że przy wcześniejszym wypłaceniu środków możesz wpaść w wyższą skalę podatkową (możesz wypłacić tylko całość środków), a wtedy korzyści z ulgi podatkowej okażą się dodatkowym obciążeniem i zapłacisz więcej podatku niż na tym zaoszczędziłeś. Żeby nie było wątpliwości, przy wypłacie środków po otrzymaniu praw emerytalnych i tak zapłacisz podatek jednak przy wypłacie ratalnej będzie to zawsze najniższa stawka.

 

Druga kwestia to ile chcesz oszczędzać rocznie. Limity na IKZE są mniejsze i uzależnione od Twojego wynagrodzenia. Jest też maksymalna stawka coś około 4-5 tys. zł. W IKE jest to ok. 11-12 tys. zł.

 

Osobiście myślę, że konta IKE, IKZE mogą być ciekawą alternatywą dla rachunku maklerskiego. Zakładając te konta w DM mamy dostęp do podstawowych instrumentów, a nie musimy rozliczać podatku co rok od zysków kapitałowych, czyli można reinwestować całe zyski. Podatek płacimy dopiero przy wypłacie środków z konta, z czego od podstawy możemy sobie odliczyć stratę jeśli taką uzyskaliśmy w poszczególnych latach oszczędzania.

[DM BOŚ / bossa.pl]

Bardzo dobrze kolega przede mną odpisał. Pozwolę sobie jeszcze dorzucić skopiowaną tabelkę z naszej strony odnośnie porównania IKE i IKZE.

Na część dodatkowych pytań znajdzie Pan na pewno odpowiedź TUTAJ

Dodatkowo dodam, że na infolinii każdego DM, który oferuje takie produkty zostanie na pewno wszystko dokładnie wyjaśnione. Zapraszam również do nas: 801 104 104

 

Edytowany przez DM BOŚ / bossa.pl, 23 wrzesień 2014 - 13:34 .